涨姿势

地产红利已经消失

@投资舆情:还有很多人在盼望放水,盼望地产再翻一倍,让自己也躺赚,真是对政策太不敏感了,最近上车的都是来为过去20年盛宴买单的。这里再系统阐述下地产业的前因后果。
1、15年之前房价涨原因很多,主要原因之一是加入世贸后,中国人勤劳能干,中国制造特别厉害,卖遍全世界,带来外汇占款持续增加,资金涌入资产炒高价格。
同时加入世贸带来大量就业,也让老百姓有了余钱,还要改善生活。当时也正好借助土地财政搞好城市基建,这时候的地产伴随大规模城镇化,房地产还算利国利民。

2、从经济学规律来说,15年这一波资产价格已经到了极限,因为外汇占款不增加了,房价也到了极限,再刺激就会产生泡沫,抑制实体,降低消费。而且债务过度扩张,容易进入费雪通缩周期。同时带来更多地人想不劳而获。当时程定华李迅雷都有明确的阐释,不能这么玩。
但当时就是无法接受低经济增速,觉得中国居民存款额度高,决定继续刺激一把,让老百姓来承担些杠杆,殊不知贫富差距大,大部分人没什么钱,最后直接掏空了六个钱包。
老百姓也就那点买代步车和买手机的钱,现在都来做首付了,汽车手机需求连年下滑。需求下滑带来企业经营压力极大,多家国产车企濒临破产。汽车可是大产业,汽车产业萎靡带来很多问题。
15年这一波如果不刺激,现在的局面会好很多,至少大部分老百姓有钱消费,敢吃敢喝敢玩。15年这一波就不该刺激,但刺激了,这就类似我以前的比喻,狗屎不能吃,但还是吃了,必然带来严重后遗症。

3、现在泡沫不仅打压实体,抑制消费。还降低了婚育,因为没钱买房,女朋友都找不到,一二线城市有个房何其困难,索性不婚不育,父母没能力帮助子女买房,也不再逼婚了。这些年网上抱怨父母逼婚的明显少了,因为父母也不好意思说了。
泡沫负面影响显现,又叠加了外部老美干扰,压力更加巨大。如果不是我们内部为了指标好看,强行做泡沫,面对老美的围追堵截,也不会这么被动,我们内部强大的需求,就可以撑起大半个经济的江山。
历史上上大汉族被打败,都是先内部纷争四起,后外部找了机会。否则靠游牧民族那点人,不可能是汉族对手的。

4、究于以上原因,去年7月底大河会议明确了政策底线,地产不能再这么玩了,要休养生息做实体,减税之类的都出来了。
会大河议结束后,人日就说,房价一分钱都不能涨了,央行官员也说过多次,要按住房价,用十年时间来抹平泡沫。所以从那时到现在,至少上榜的城市确实没涨了,你要说你那里涨了,那是因为你那都没被关注到小地方。
政策层面另一个触发时间,就是最近红空事件,红空之后,传闻内部有个活动,就是深刻反思资产泡沫下,实体空虚带来的就业和稳定压力。有了红空前车之鉴,面对地产更是如临大敌,如履薄冰。
所以现在我们看到很多现象,一是银行很多钱,但就是不给地产,支付宝利率都两点几,地产企业融资要十几个点,而且以前不许自媒体说放房价涨,也不许说跌,现在允许说跌了,从不涨不跌,逐步转型为不涨可跌,由他去了。

5、现在还敢说靠地产放水稳经济,那会被人视为另类。那些鼓吹什么离不开地产,货币贬值之类的,都是对政策前后缺乏理解,只是靠一知半解瞎忽悠了。真的万一到了那一步,就是彻底闯关,那也是和资产价格无关,玩的只是基本需求价格了。
最近的消费税下移到地方,也是减缓地方土地财政压力,试图彻底断了卖地的动机,你不是说离不开卖地么。
地产红利已经消失,副作用越来越吓人,不得不壮士断腕,说不定还有些生机,管理层也不得不这么做,至少十年之内,地产不会重现往日辉煌,现在就看韭菜的扛贷能力能撑多久了,撑不下去那就破产。

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